دانش سرمایه گذاری
دانلود کتاب دانش سرمایه گذاری وارن بافت
"دانش سرمایه گذاری وارن بافت"
350 نقل قول از موفق ترین سرمایه گذار جهان
کتاب فوق به کوشش آقایان دانش سرمایه گذاری مجید و حمید امینی خوراسگانی گردآوری و ترجمه شده و توسط موسسه ارشدان منتشر شده است.
اگر در حوزه های بورس و یا ارزهای دیجیتال کار کرده باشید، احتمال فراوان نام وارن بافت را شنیده اید.
وارن ادوارد بافت (به انگلیسی: Warren Edward Buffett) متولد اوت ۱۹۳۰، سرمایه‌گذار، اقتصاددان، مدیر اجرایی و نیکوکار آمریکایی است که هم اکنون (در سال 2021) به عنوان دهمین فرد ثروتمند جهان شناخته می شود.
شهرت او در دنیا و بخصوص درایران از آن جهت است که برای سرمایه گذاران و تحلیلگران و فعالان بورسی، نکات و تحلیل هایی را ارائه می کند که در پیشرفت و موفقیت آنها بسیار تاثیرگذار است.
وارن بافت جملات بسیار ارزشمند و کلیدی در زمینه موفقیت در بازارهای مالی دارد که تعدادی از مهمترین آنها به کوشش مجید و حمید امینی خوراسگانی گردآوری و ترجمه شده که در این کتاب می توانید آنها را مطالعه کنید. 350 نقل قولی که می تواند ذهن شما را برای پذیرش اتفاقات در بازارهای مالی آماده تر کند و در نتیجه موفقیت شما را بیشتر نماید.
به شدت توصیه می کنیم اگر در بازارهای مالی بخصوص بورس و ارزهای دیجیتال فعالیت دارید، حتما این کتاب را مطالعه نمایید.
برای مثال به تعدادی از نقل قولهای وارن بافت که در این کتاب روایت شده اشاره می کنیم:
اين يک چیزی است که من هرگز نمیتوانم بفهمم. با توجه به سلیقه شخصی خودم، من قصد دارم مابقی زندگی ام همبرگر بخرم. وقتی قیمت همبرگر پايین می آيد، ما در خانواده بافت آهنگ کارتون شرک را میخوانیم. وقتی قیمت همبرگر بالا میرود، ما گريه میکنیم. برای اکثر افراد، اين شیوه ای مشابه با هر چیز در زندگی است که می خرند به جز سهام. وقتی سهام پايین می آيد و شما میتوانید با پول خود سهام بیشتر بخريد، افراد آنها را ديگر دوست ندارند.
و یا در جایی دیگر می گوید:
هنگام سرمايه گذاری، بدبینی دوست شما است، خوشحالی دشمن شما است.
و یا می گوید:
به صورت دورهای، بازارهای مالی از واقعیت جدا میشوند.
چرا دانش سرمایه گذاری از نان شب واجب تر است؟
یکی از عجیب ترین چیز ها که در اقتصاد جهان و تمام کشورها وجود دارد بالارفتن دوره ای قیمت هاست ، به طوری که وقتی پای صحبت پدربزرگ ها و مادر بزرگ ها بنشینید میبینید که با پول حقوق یک ماه شما ، توانسته اند آن زمان خانه بخرند یا مثلا پدر خودم میگوید در دهه 50 با قیمت 70.000 تومان یک پیکان قرمز خریداری کردم ، پولی که الان اگر ده هزار تومن روی آن بگذارم میتوانم یک کیسه برنج 10 کیلویی خارجی بخرم . این مسئله نه تنها در کشورهای آمریکا و اروپا وجود دارد بلکه یک چیز طبیعی است . در ادامه می گویم که چرا تورم مثل یک چاقو است ، همانطور که می تواند مفید باشد ، در عین حال میتواند خطرناک و نابود کننده باشد .
تورم چیست و چرا بوجود می آید ؟
سه دلیل عمده برای بوجود آمدن تورم وجود دارد :
- تورم ناشی از فشار هزینه (Cost-Push Inflation) : در اثر بالا رفتن هزینه ی کارخانه ها و بخش تولید بوجود می آید ، مثلا مواد اولیه کارخانه ها گران می شود ، یا کارگر های کارخانه درخواست افزایش دستمزد دارند یا شاید هم نیروهای متخصص شغل مربوطه بسیار کم هستند و کارخانه مجبور است هزینه بیشتری برای نگه داشتن متخصص های خود پرداخت کند ، یا اجاره ی زمین کارخانه ها بالاتر می رود ، نتیجه این میشود که کارخانه قیمت نهایی محصولات خود را متناسب با هزینه های خود بالا می برد ( اگر این کار را نکند ، باید کاسه و کوزه خود را جمع کند و کارخانه را تعطیل کند ) .
- تورم ناشی از مازاد تقاضا (Demand Inflation) : بیشتر در کشورهای ثروتمند اتفاق می افتد و موقعی بوجود می آید که مردم روز به روز پولدارتر می شوند و پول بیشتری دارند درنتیجه نیاز به خرید بیشتری دارند ، درنتیجه تقاضا بیشتر می شود و در اصل اقتصاد ، همیشه با افزایش بیشتر تقاضا نسبت به عرضه ، قیمت افزایش می یابد و اینجاست که دولت باید با بیشتر کردن مالیات ها ، جلوی افزایش نقدینگی و قدرت خرید و در نتیجه افزایش تقاضا را تا حدی بگیرد. (پس تورم به خودی خود چیز بدی نیست و باید در حد کمی وجود داشته باشد تا اقتصاد سالم بماند )
- تورم ناشی از چاپ پول : دولت ها همیشه در تلاش برای تحریک بازار جهت ایجاد شغل و رونق اقتصادی هستند بنابر این در دوره هایی شروع به چاپ پول بیشتر میکنند و اسکناس در گردش را بیشتر میکنند یا به بانک ها اجازه می دهند وام های بزرگتر ی عرضه کنند . ولی با این کار در اصل ارزش هر اسکناس کاغذی پایین می آید و در نتیجه برای خرید هر کالا باید روز به روز تعداد بیشتری اسکناس خرید کنیم.
تورم ، غول خاموشی که سرمایه شما را نابود میکند
در سالهای اخیر ایران نرخ تورم سالانه 30 تا 40 % را تجربه کرده است . بنابراین اگر سرمایه 10 میلیون تومانی داشته اید و آن را سرمایه گذاری نکرده اید ، هر سال حدود 30 تا 40 % از ارزش آن یعنی حدود 3 تا 4 میلیون از آن بصورت مخفی کاسته شده .
دولت ها در تمام کشور ها همیشه باید نرخ دستمزد را کمی بالاتر از تورم حفظ کنند و اگر این تعادل به هم خورد ، مردم و مخصوصا قشر کارگر و کارمند دچار ضرر می شوند .
اگر نرخ تورم سالانه بیشتر از نرخ رشد دستمزد سالانه باشد عملاً گرانی و تورم قشری که امکان خرید کالای سرمایه ای ندارند را ضعیف میکند.
در این شرایط باید تا جای ممکن باید دانش سرمایه گذاری خود را افزایش دهید :
سرمایه گذاری در شرایط فعلی ، یعنی پول خود را به دارایی تبدیل کنید که با گذر زمان و افزایش تورم ، قیمت آن ، افزایش پیدا کند . مثلا خرید گوشی تلفن یا لپ تاپ دارایی نیست(تنها به شرطی دارایی است که از طریق لپ تاپ یا موبایل خود درآمد فعال یا غیرفعال داشته باشید ) ، چون قیمت آن متناسب با تورم رشد نمی کند.ولی سکه یا سهام شرکت ها در بورس می تواند مثال خوبی از دارایی باشد . چون با افزایش زمان و تورم ، ارزش آن ها متغیر و شناور است .
اگر ده میلیون سرمایه داشته باشید و آن را سهام بورس بخرید و سالانه 70% سود کنید ، نه تنها تورم را خنثی کرده اید بلکه تا حدی سود هم کسب کرده اید .
چرا بانک سرمایه گذاری نامناسبی است؟
در سال های اخیر به دلیل کم بودن نرخ تورم ، سرمایه گذاری در بانک تا حدی منطقی بود ، اما در حال حاضر با نرم تورم 40% ، بانک به شما سالانه حدود 20% سود می دهد و این یعنی منفی 20% از سرمایه شما در حال کم شدن است. توجه داشته باشید که هرموقع نرخ سود بانک از نرخ تورم سالانه بیشتر شد ، می توانید پول خود را به بانک بسپارید . یعنی موقعی که مثلا نرخ تورم 40% است و بانک به شما 50% سود می دهد .
راه های مناسب سرمایه گذاری چیست؟
معمولا سرمایه گذاری را با نسبت سود و ریسک آن در سال می سنجند . مثلا می گویند بازار سهام ، بازاری نسبتاً پرریسک اما با سود سالیانه حداقل 50 تا 100 % است . روش های عام سرمایه گذاری شامل ارز ، سکه و طلا ، مسکن و بازار بورس می باشد. که در این بین معمولا پیشنهاد می شود در صورت نشناختن بازار ارز بر روی آن سرمایه گذاری نکنید ، چون هم ریسک آن زیاد است و هم دولت همیشه با وضع قوانین جدید سعی در مدیریت قیمت ارز دارد . بازار سکه و طلا و مسکن تقریبا بازدهی خوب و ریسک پایینی دارند و میرسیم به بازار بورس ، ریسک در بازار بورس با دانش بورسی سرمایه گذار سنجیده می شود ، مثلا دانش سرمایه گذاری می گویند اگر دانش بورسی شما ناچیز است و قصد سرمایه گذاری در بازار بورس دارید احتمالاً ریسک زیاد ، ولی اگر آشنایی شما با بازار سرمایه و تحلیل های مختلف آن مثل تکنیکال،بازارخوانی،فاندامنتال خوب باشد ، ریسک سرمایه گذاری کاهش زیادی پیدا میکند و بازدهی آن بسته به تجربه و دانش شما متغیر است . البته اگر پول دارید ولی وقت یا حوصله کافی برای یادگیری بازار سرمایه را ندارید ، میتوانید پول خود را به صندوق های سرمایه گذاری بسپارید ، در این صندوق ها افراد حرفه ای وجود دارند که با پول مجموع سرمایه گذار ها سهام خرید و فروش میکنند و شما به طور غیر مستقیم از بازار سرمایه منتفع می شوید . برای دیدن لیست بهترین صندوق ها و بازدهی آن ها به سایت Fipiran مراجعه کنید .
آرزوی من این است روزی در مدارس و دانشگاه ها به نسل آینده ، دانش مالی را بیاموزند .
در آخر باید بگم که این مطلب را در نظر بگیرید که عنوان مطلب با دانش سرمایه گذاری مبالغه ادبی آمیخته شده است و باید در نظر بگیرید که سرمایه گذاری حتی در نوع اندک موقعی معنی دارد که ما ضروریات زندگی خود مانند سرپناه و مسکن ،پوشاک و غذا و غیره را رفع کرده باشیم .
و در نظر داشته باشید در حال حاضر با 500/000 تومان نقدینگی هم می توانید سهام شرکت های عرضه شده ثانویه یا اولیه را بخرید.
دانش سرمایه گذاری
یکی از روش‌هایی که کارآفرینان می‌توانند نظر سرمایه‌گذاران را برای سرمایه‌گذاری در کسب‌وکار جلب کنند رویداد ارائه به سرمایه‌گذار است. در این رویداد تیم کسب‌وکار فناور و شرکت‌های دانش‌بنیان باید نمای کلی از کسب‌وکار خود را در یک ارائه کوتاه معرفی کنند و سرمایه‌گذاران را به کسب‌وکار خود جذب نمایند تا بهتر بتوانند تصمیم‌گیری کنند.
این رویداد از چند بخش تشکیل میشود که در آن یک پاورپوینت 20 اسلایدی، باید تمام اطلاعات مهم و کافی را در اختیار سرمایه‌گذاران بگذارند. تیم باید از مهارت‌ها، سوابق، مدارک تحصیلی و حتی دانشگاهی که اعضای تیم فارغ‌التحصیل شده‌اند در اسلاید ابتدایی یا انتهایی صحبت کنند. درواقع در معرفی رودررو قانع کردن سرمایه‌گذاران بسیار راحت‌تر است البته قدرت بیان و گفتار تیم تأثیر زیادی در تصمیم سرمایه‌گذاران دارد. این رویداد به شکل آنلاین هم انجام میشود. سپس به اهداف، ارزش فناوری که در کسب کار استفاده خواهد شد به شکل ساده صحبت شود به‌علاوه در این پاورپوینت از مشکلات احتمالی به همراه راه‌حل صحبت خواهد شد بیان مشکلات پیش رو دیدگاه بهتری به سرمایه‌گذاران می‌دهد و اعتماد سرمایه‌گذاران را جلب میکند. شرکت‌های بزرگ و موفق در جهان، برای پروژه‌های نوپا خود و جذب سرمایه‌گذاران کلان از این رویداد استفاده میکنند.
به‌طورکلی در این رویداد، تیم کسب‌وکار باید علت اینکه سرمایه‌گذار در این پروژه شرکت میکند را به‌وضوح بیان کند. اطلاعاتی که در تحقیقات بازار به دست می‌آید دریکی از اسلاید باید به‌طور مختصر و کارآمد بیان شود همچنین اطلاعات مفید در رابطه با درآمد و بازدهی سرمایه‌ای که وارد کسب‌وکار میشود بیان میشود. ارائه توضیحات در مورد. بازار هدف از الزامات این رویداد می‌باشد در بازار هدف تمام اطلاعاتی که در رابطه با مشتریان است به‌طور دقیق جمع‌آوری‌شده و سود سالانه به‌طور تقریبی برآورد میشود ارائه بازار هدف میتواند تاثیر زیادی در جذب سرمایه‌گذاران داشته باشد سپس از تمام مراحل و اهداف به شکل خلاصه صحبت میشود به‌طور مثال پیش‌بینی روش‌های بازاریابی می‌توانند یک اسلاید با اطلاعات نحوه بازاریابی را به خود اختصاص دهد و در آخر این ارائه باید به‌طور خلاصه مفید و کوتاه باشد تا بیشترین تاثیر را داشته باشد.
در این راستا صندوق نوآوری و شکوفایی معاونت علمی ریاست جمهوری، حمایت رویداد سرمایه‌گذار را به کسب‌وکارهای فناور و دانش‌بنیان که دنبال جذب سرمایه‌گذار هستند ارائه می‌دهد متقاضیان می‌توانند از طریق لینک اطلاعات بیشتر را کسب نمایند.
دانش سرمایه گذاری
نرخ بازده مورد نیاز چیست؟ (Required Rate of Reteurn)
نرخ بازده مورد نیاز (RRR) حداقل نرخ بازدهی است [. ]
انتخاب سهام برای سرمایه گذاری
انتخاب سهام برای سرمایه گذاری
By مدیر سایت | ۱۴۰۰/۷/۱۴ ،۰۸:۱۱:۲۰ +۰۰:۰۰ ۹, شهریور۱۴۰۰ | دانش سرمایه گذاری |
انتخاب سهام برای سرمایه گذاری،بیشتر یک [. ]
تخصیص دارایی چیست؟
تخصیص دارایی چیست؟
تخصیص دارایی چیست؟ تخصیص دارایی یک استراتژی سرمایه گذاری است [. ]
الگوهای رفتاری، یأس و هیجان در سرمایه گذاری
الگوهای رفتاری، یأس و هیجان در سرمایه گذاری
By مدیر سایت | ۱۴۰۰/۷/۲۱ ،۰۵:۰۶:۱۷ +۰۰:۰۰ ۹, شهریور۱۴۰۰ | دانش سرمایه گذاری |
در بـازار سهـام، مقـاومت در برابر هيجـان و زرق [. ]
آخرین مطالب
تهران، محله آرارات، آرارات جنوبی، خیابان ونک غربی، پلاک 49، طبقه سوم، واحد 6، تلفن : 02186194779 و دانش سرمایه گذاری 09912053570-2
اصفهان، خیابان چهارباغ بالا، مجتمع تجاری کوثر، طبقه سوم، واحد 522، تلفن : 03136204987 و 03136205197
سبد گردانی
مرکز دانش
اطلاعات تماس
تمامی حقوق مادی و معنوی این سایت محفوظ و متعلق به سبدگردان ثنا می باشد. طراحی و میزبانی: وبسایتکس
تهران، محله آرارات، آرارات جنوبی، خیابان ونک غربی، پلاک 49، طبقه سوم، واحد 6، تلفن : 02186194779 و 09912053570-2
اصفهان، خیابان چهارباغ بالا، مجتمع تجاری کوثر، طبقه سوم، واحد 522، تلفن : 03136204987 و 03136205197
بایگانی دسته‌ی: دانش سرمایه گذاری
سرمایه گذاری به سبک وارن بافت به عنوان سبک یک فرد موفق در عرصه فعالیت های بورسی، می تواند راهنمای خوبی برای فعالان این عرصه باشد. وارن بافت که سبک سرمایه‌گذاری خود را از بنجامین گراهام الهام گرفته و این سبک را بر اساس یک سری اصول معین سازمان بندی نموده و در اختیار دیگران […]
دانش سرمایه گذاری، راهکارهای سرمایه گذاری
سرمایه گذاری کلاغی دانش سرمایه گذاری در بورس چیست؟
سرمایه گذاری کلاغی یکی از شیوه های رایج در سرمایه گذاری بورس می باشد که بر مبنای اطلاعات نادرست است .در واقع در این سبک فرد بدون اطلاع دقیق و بر اساس تقلید از دیگران اقدام به سرمایه‌گذاری می کند. این تقلید کورکورانه و بدون آگاهی احتمالاً نتیجه جز شکست نخواهد داشت . برای آشنایی بیشتر […]
دانش سرمایه گذاری، راهکارهای سرمایه گذاری
سبک وارن بافت در سرمایه گذاری ارزشی
سبک وارن بافت در سرمایه گذاری ارزشی به اصول و نکات مهمی اشاره دارد که باعث میشود فرد برای سرمایه گذاری بلند مدت بتواند تصمیمات آگاهانه ای اتخاذ کند. به عبارت دیگر، با رعایت اصولی که وارن بافت برای سرمایه گذاری بلند مدت و ارزشی در پیش گرفته است، فرصت و شانس بیشتری برای کسب […]
دانش سرمایه گذاری، راهکارهای سرمایه گذاری
مدیریت ریسک در بازار سرمایه و سایر بازار های مالی
همه ی انسان ها به صورت طبیعی نمی خواهند وارد موقعیت های پر ریسک از لحاظ مالی و جانی شوند و در بسیاری از موارد این دوری از خطر به صورت خود آگاه انجام می گیرد اما برخی از مواقع نیز هست که نمی توان از این خطرات دوری کرد به صورتی که این ریسک […]
تحلیل بازار، دانش سرمایه گذاری
معرفی انواع شاخص های بورس و نحوه ی محاسبه ی آنها
شاخص بورس چیست ؟ سرمایه گذاری موفق در حیطه ی بازار سهام یا همان بورس مستلزم افزایش آگاهی در رابطه با برخی تعاریف بورسی و تحلیل معیار های موجود در این معقوله است. افرادی که به تازگی وارد بازار سهام می شوند بار ها و بار ها کلمه ی شاخص را می شنوند و در […]
دانش سرمایه گذاری
آموزش پس انداز و مهارت و مدیریت مالی به کودکان
آموزش مدیریت مالی به کودکان و آشنا کردن آنها با شیوه های پس از انداز یکی از مهم ترین گام ها در تربیت آنها می باشد که به طور مستقیم بر نگرش آنها نسبت به پول و نحوه خرید و کسب درآمد تاثیرگذار است. گروه تحلیل نوین؛ برگزارکننده دوره های آموزش بورس در مشهد در […]
دانش سرمایه گذاری
خطرناک ترین خطاهای ذهنی در بورس
خطاهای ذهنی در بورس و زندگی روزمره و فعالیت در کسب و کار وجود دارند که تاثیر منفی بر روند انجام فعالیت های مختلف می گذارند. به طوریکه این خطاها در نهایت معامله گر را به مرزهای شکست نزدیک تر نموده و احتمال عدم موفقیت وی را تا حد زیادی افزایش می دهد. گروه آموزش […]
دانش سرمایه گذاری
۷ ترس که مانع ثروتمند شدن می باشد
ثروتمند شدن و دست یافتن به موفقیت های مالی از طریق کسب و کارهای مختلف تا حد زیادی به عوامل روحی و روانی افراد بستگی دارد. به عبارت دیگر، برای ثروتمند شدن در مرحله اول باید بتوانید خودتان را از نظر روحی آماده نمایید تا در نهایت با کمک تخصص خود به موفقیت دست پیدا […]
دانش سرمایه گذاری
۷ کتاب اصول ثروتمند شدن (کتاب موفقیت مالی)
مطالعه کتاب اصول ثروتمند شدن یکی از بهترین راه ها برای تغییر نگرش درباره شیوه کسب درآمد و انتخاب راه های مناسب برای موفقیت مالی می باشد. تنوع بسیار بالایی در کتاب های موفقیت مالی وجود دارد و برخی از آنها می توانند راهگشای کسب درآمد بیشتر باشند و در مقابل برخی می توانند نگرش […]
