چگونه به تجارت طلا

نحوه شروع تجارت طلا: خرید و فروش طلای خام

ایده های کسب و کار طلا - فرصت هایی برای کسب درآمد از سرمایه گذاری در استخراج طلا، تجارت، واردات و صادرات شمش طلا، سنگ طلا و سنگ معدن طلا

اگر به دنبال راه اندازی یک تجارت با تجارت طلا هستید یا می خواهید در چگونه به تجارت طلا یک تجارت خرید طلا سرمایه گذاری کنید، من برخی از مراحلی را که باید برای شروع سرمایه گذاری در طلا انجام دهید را برجسته کرده ام.

من همچنین ایده های سرمایه گذاری در تجارت طلا را مورد بحث قرار داده ام که می تواند هنگام شروع یک تجارت خرید و فروش شمش طلا، بازدهی کلانی را برای شما تضمین کند.

آیا سرمایه گذاری در طلا ایده خوبی است؟

بسیاری از سرمایه گذاران در طلا آن را به شکل سکه های شمش و شمش طلا حفظ می کنند. این مواد را می توان برای مدت بسیار طولانی ذخیره کرد زیرا ارزش آنها توسط تورم و رکود دستکاری نمی شود.

بهترین راه برای سرمایه گذاری در طلا چیست؟

طلا و نقره را چگونه می خرید؟ کجا روی طلا سرمایه گذاری می کنید؟ چگونه یک جواهر فروشی باز می کنید؟ چگونه طلا می فروشید؟

طلا اغلب در جواهرات به شکل آلیاژی فروخته می شود. محتوای طلای آلیاژها و جواهرات با قیراط (k) اندازه گیری می شود. طلای خالص 24 عیار تعیین شده است. هر چه کاراتاژ بالاتر باشد درصد خلوص طلا در آلیاژ بالاتر است.

به این ترتیب، محتوای طلا 22 قیراط (k) بیشتر از طلای 18 عیار (k) است. مس، نقره و پالادیوم رایج ترین فلزات پایه هستند که در آلیاژسازی طلا استفاده می شوند.

مس به محصول نهایی رنگ قرمز مشخصی می دهد.

در اینجا این است چگونه تجارت طلا را انجام دهیم

راهنمای سرمایه گذاری در طلا

طلا را می توان در ذخایر مناطق مختلف نیجریه یافت.

شما می توانید در طلایی سرمایه گذاری کنید که به اشکال مختلف مانند شمش طلا، گرد و غبار طلا، سنگ معدن طلا و سنگ طلا وجود دارد. طلا را می توان در ایالت های زیر نیجر، اوسون، کبی، کادونا، کوگی، کوارا، زامفارا، کاتسینا، کانو و FCT، ابوجا یافت.

ذخایر طلا عمدتاً آبرفتی هستند و در حال حاضر در مقیاس کوچک در حال فرآوری هستند و به مقدار کمی وجود دارند که برای تولید شمش های طلا باید روی آنها کار کرد.

چگونه از خرید و فروش طلا کسب درآمد کنیم

خرید و فروش طلا یک سرمایه گذاری پرسود است که سود زیادی به همراه دارد. شما حتی می توانید تصمیم بگیرید که کسب و کار طلای خود را از خانه شروع کنید تا زمانی که اصول اولیه و فنی کسب و کار را بدانید.

انواع کسب و کار طلا

فهرست ایده های سرمایه گذاری در طلا + ایده های کسب و کار جواهرات طلا

==> مالکیت مستقیم: خرید و ذخیره طلا یک راه دفاعی برای حفظ ارزش یک دارایی است.
==> سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری طلا
==> چرخاندن طلا: خرید در هنگام کاهش قیمت و فروش مجدد برای سود زمانی که قیمت افزایش می یابد.
==> افتتاح مغازه نمایندگی فروش: خرید زیورآلات طلای دست دوم از مردم و فروش مجدد
==> صندوق های قابل معامله در بورس طلا (ETF)
==> استخراج طلا و فروش طلای خام: سرمایه گذاری در اکتشاف طلا و فروش شمش یا گرد و غبار طلای خام به عنوان فروشنده طلای خام
==> افتتاح مرکز طلاسازی: ارائه خدمات ریخته گری طلا، قالب گیری، تصفیه، تولید و سفارشی سازی انگشتر طلا، دستبند، زنجیر گردن، آیفون اپل، کارت ویزیت و .

اگر آماده راه اندازی کسب و کار با سرمایه گذاری در طلا هستید، در اینجا چند قدم ساده وجود دارد:

1. کسب و کار طلایی خود را ثبت کنید

شایسته است با ثبت کسب و کار خود، کسب و کار طلای خود را مشروع کنید به دست آوردن یک نام تجارت جواهر جذاب برای آن.

به عنوان خریداران یا دلالان طلای خام، افراد، سازمان های شرکتی و دولت در صورت ثبت نام به موقع، راحت تر با شما تجارت می کنند.

2. یک طرح بنویسید

طرح کسب و کار سرمایه گذاری طلا شما را برای چالش های موجود در تجارت و برنامه ریزی برای غلبه بر آنها آماده می کند.

این طرح شامل برنامه هایی در مورد چگونگی گسترش این سرمایه گذاری طلا در آینده خواهد بود. بسیاری از مردم می پرسند چه مقدار پول برای راه اندازی یک تجارت طلا نیاز دارند. خوب، یک برنامه خوب نوشته شده می توانست به اکثر سوالات شما پاسخ دهد.

هیچ تجارت جدی بدون برنامه ریزی دقیق و تحقیق شده دوام نمی آورد. در مورد تجارت طلا هم همینطور.

3. تحقیق در مورد بهترین نوع/شکل طلا برای سرمایه گذاری

قبل از شروع این سرمایه گذاری، وقت خود را صرف بررسی های گسترده بازار و مطالعات امکان سنجی در مورد انواع مختلف طلا کنید. اینها شما را راهنمایی می کنند که در چه نوع طلایی سرمایه گذاری کنید و از کجا برای بازار طلا تهیه کنید.

به عنوان مثال می توان به گرد و غبار طلای خام، سنگ طلا، سنگ طلا، شمش طلا، جواهرات طلای قدیمی و ضایعات، کارت ویزیت ورق طلا/ورقه طلا، مجموعه ساعت های با روکش طلا و غیره اشاره کرد.

4. در ارزیابی ارزش طلا تجربه کسب کنید

طلا در اشکال و وزن های مختلف آلیاژی وجود دارد. این مسئولیت هر سرمایه گذار جدی در طلا است که بتواند میزان طلای موجود در یک محصول و وزن آن را بر حسب گرم (گرم) یا کیلوگرم (کیلوگرم) ارزیابی کند.

این درصد خلوص نامیده می شود و به عنوان Caratage رتبه بندی می شود. بنابراین ما طلای بسیار ریز 24 عیار (قیراط) داریم که حاوی ناخالصی محدود تا بدون ناخالصی است و 10 کیلو (عیراط) که دارای درجه بالاتری از ناخالصی به عنوان فلز پایه است.

5. به دنبال منابع طلا برای خرید با قیمت رقابتی باشید

هیچ چیز ارزانی در مورد طلا وجود ندارد. اگر ارزان باشد، به احتمال زیاد کلاهبرداری است. به جای اینکه به دنبال طلای ارزان برای خرید باشید، چرا تامین کننده طلا را انتخاب نکنید که به شما قیمتی بدهد که می تواند بازگشت مناسبی از سرمایه شما را تضمین کند.

انتخاب شما از فروشنده طلا باید قابل اعتماد، قابل اعتماد و به موقع باشد.

6. منبع برای بازار برای کسب و کار طلای شما

قبل از شروع یک تجارت طلا، بهتر است یک بررسی بازار خاص انجام دهید. بدانید که خریداران طلای شما چه کسانی هستند، چقدر طلا می توانید به راحتی در مدت زمان کوتاهی بفروشید و این خریداران طلا حاضر به خرید چه نوع طلایی هستند.

با سرمایه گذاران دیگر شریک شوید تا سرمایه کافی برای خرید کیلوگرم طلای بیشتری را جمع آوری کنید و بتوانید پول کافی برای شروع یک تجارت عمده فروشی طلا جمع آوری کنید. همچنین می توانید با طلافروشی ها و خرده فروشان کار کنید. طلا یک کالای لوکس است و یک ضرورت نیست، بنابراین باید خودتان فعالانه به دنبال خریداران طلا باشید.

7. خرید تجهیزات برای کسب و کار طلا

اگر نمی‌خواهید در ورشکستگی فریب بخورید، عاقلانه است که ابزارهای مهمی را که در تجارت طلا استفاده می‌کنید بخرید و از نگهداری خوب آنها اطمینان حاصل کنید. برخی از این تجهیزات شامل مواردی است که در ذوب طلا، قالب گیری، توزین، آزمایش و غیره استفاده می شود.

8. ارتقای کسب و کار طلا

تبلیغات روح تجارت است. برای موفقیت در تجارت طلا، باید دامنه دسترسی خود را گسترش دهید. اگر توانایی پرداخت آن را دارید، محصولات و خدمات طلای خود را در تلویزیون و رادیو و همچنین در رسانه های چاپی بازاریابی کنید. چندین پلت فرم آنلاین نیز برای تبلیغات مقرون به صرفه در دسترس هستند.

9. روند سرمایه گذاری طلا را رصد کنید

تقاضا، مصرف طلا و قیمت طلا در بازار در نوسان است. از آنجایی که سرمایه گذاران مصمم به موفقیت در تجارت طلا هستند، لطفاً این تغییرات را زیر نظر داشته باشید. به عنوان مثال، در زمان های مختلف ماه و سال، تقاضا و سلیقه مردم برای جواهرات طلا تفاوت قابل توجهی وجود دارد.

10. کسب و کار چگونه به تجارت طلا طلای خود را ایمن کنید

تجارت طلا سرمایه بر است. این معمولا دزدی و دزدی را جذب می کند. حفظ امنیت بالا در اطراف محل کسب و کار طلا ایده خوبی است. نصب گاوصندوق آهنی محکم، درب های محافظ، نرده برقی و دوربین مداربسته و همچنین استفاده از گارد محافظ در صورت توانایی توصیه می شود.

نحوه دریافت مجوز استخراج طلا (اجاره) در نیجریه

برای دریافت مجوز استخراج طلا، در حال حاضر دو مسیر برای سرمایه گذاران احتمالی معدن طلای خام در بخش معدن وجود دارد.

==> خرید یک ملک معدن طلا از قبل موجود از مالک اصلی. پس از تملک ملک، می توانید از وزارت توسعه مواد معدنی جامد برای دریافت پروانه کسب اقدام کنید.

==> درخواست برای حقوق استخراج زیر.

1. حق جستجو (PR)
2. مجوز انحصاری اکتشاف (EPL)
3. مجوز ویژه اکتشاف انحصاری (SEPL)

برای راه اندازی این تجارت طلا به چه میزان سرمایه نیاز دارم؟

خرید یک ترازو و کیت تست طلا با کیفیت خوب ممکن است حدود 10,000 نایرا برای شما هزینه داشته باشد. این پول نیز صرف تبلیغات کسب و کار طلای شما خواهد شد. در نهایت، برای خرید اولین تکه های طلای خود به پول نیاز دارید. بسته به مقدار طلایی که می خواهید شروع کنید، این ممکن است بین 500 تا 5000 دلار باشد.

در لاکچری‌ترین تجارت زیرزمینی ایران چه می‌گذرد؟

چندی است که در دنیای مجازی، صفحات تبلیغاتی از فروش انوع مصنوعات طلا بدون احتساب مالیات بر ارزش افزوده و سود قانونی مشاهده می شود.

به گزارش خبرآنلاین، تبلیغاتی که بسیاری از مخاطبان را به فکر فرو می برد که در وانفسای گرانی لحظه ای سکه و طلا، چگونه ممکن است که طلا به اصطلاح با آپشن های ویژه به فروش برسد.

اگر مساله را دقیق بررسی کنید، متوجه می شوید که برخی کارگاه های ساخت مصنوعات طلا برای فروش محصولات خود ترجیح داده اند بدون واسطه عمل کنند و تولیدات خود را با توجه به امکانات دنیای مجازی به دست مشتریان برسانند و در ایه راه به جای انتظار برای فروش مصنوعات خود در طلافروشی راه را به اصطلاح دور زده و کوتاه کنند.

این صنعتگران با آگهی های فراوان و عکسهای زیبا از تولیدات خود، سعی می کنند مخاطب را به شدت تحت تاثیر قرار دهند و با تعیین قیمت های پایین تر از بازار، شرایط را برای فروش مصنوعات طلا فراهم کنند.

فروش طلا بدون احتساب مالیات و سود

کارگاه تولیدی مصنوعات طلا و جواهر رضا، در کوچه پس کوچه های یکی از مناطق شمالی تهران قرار دارد، کارگاهی که در طبقه دوم یک خانه مسکونی قدیمی واقع شده و نمای آن هیچ سنخیتی با این منطقه و خانه های اطراف آن ندارد.

وی درباره قیمت ها می گوید: ما فقط نرخ طلای خام و همچنین اجرت ساخت را بر روی مصنوعات محاسبه می کنیم و در قیمت نهایی خبری از اخذ مالیات بر ارزش افزوده و سود و … نیست.

وی ادامه می دهد: وقتی موارد متعدد بر نرخ طلای خام افزوده می شود، ناگهان بر قیمت مصنوعات طلا بین ۳۰ تا ۴۰درصد افزوده می شود.

رضا سرویس های جواهر ساخته شده در کارگاه خود را نشان می دهد که مدعی می شود که با نمونه های خارجی و به ویژه طلاهای ساخته شده توسط برندهای ایتالیایی قابل رقابت است.

وی توضیح می دهد: ما قادر به ساخت هر نوع مدل طلا و جواهر هستیم و می توانیم از روی عکس نمونه طلاهای برند بسازیم که با نمونه اصلی تفاوتی نداشته باشد.

چند نمونه از جواهرهای ساخته شده در کارگاهش را نشان می دهد و بیان می کند: این مدل ها از روی ژورنال برخی برندهای نامدار خارجی ساخته شده و ما سفارشاتی از مشتریان کشورهای مختلف دریافت می کنیم.

رضا عنوان می کند: حتی برخی کارهای به اصطلاح نصفه را برای ما از آلمان فرستاده اند تا در این کارگاه به اتمام برسانیم.

این جواهر ساز ادامه می دهد:‌ در این کارگاه قیمت ها بر اساس نرخ طلای خام و همچنین اجرت ساخت تولیدات تعیین می شود در حالی که در مغازه های طلافروشی باید مالیات بر ارزش افزوده و سود و … نیز پرداخت شود.

وی دو نمونه از سرویس های ساخته شده را نشان داده و توضیح می دهد: این سرویس ها بر اساس مدل های خارجی ساخته شده و تمام جزییات مطابق با نمونه های اصلی است و از سنگ های قیمتی و نیمه قیمتی استفاده شده که هزینه طلا و سنگ های به کار رفته به صورت جداگانه محاسبه می شود.

یکی از این سرویس ها با انگشتر حدود ۱۱میلیون تومان قیمت دارد و دیگر به صورت کامل ۲۲میلیون تومان است و حتم بدانید در طلا و جواهر فروشی بر این نرخ ها حداقل چند میلیون تومان افزوده می شود.

وی درباره میزان خرید و فروش طلا عنوان می کند: با توجه به پایین بودن قیمت ها، مشتری ها ترجیح می دهند خرید خود را به صورت سفارشی و بدون واسطه انجام دهند.

واردات طلای خام از دبی

به سراغ یکی دیگر از دوستان طلافروش در یکی از مراکز خرید ساعت در شرق تهران می رویم.

وی میزان خرید و فروش ها توضیح می دهد:‌ در ماه های گذشته و با افزایش قیمت ها، میزان معاملات به کمترین میزان خود رسیده است.

فرهاد بیان می کند: بنده یک کارگاه ساخت طلا و جواهر دارم که بیشتر نمونه های موجود در مغازه حاصل کار همکاران ماست.

وی تصریح می کند: با توجه به این مساله سعی می کنیم سود کمتری از مشتریان دریافت کنیم.

به گفته وی مجموع اجرت ساخت، سود و مالیات بر ارزش افزوده سبب می شود تا حدود ۳۶درصد بر نرخ نهایی طلای خریداری شده توسط مشتری افزوده شود.

این طلاساز می گوید:‌ ماه هاست که طلاهای گرم بالا و سنگین در بازار خریدار ندارد و شرایط به گونه ای پیش می رود که تا شرایط خاص ایجاب نکند، مردم به سراغ خرید طلا نمی روند.

وی می افزاید:‌ خرید طلا دقیقا ریسک محسوب می شود زیرا قیمت ها روزانه در حال تغییر است.

وی تاکید می کند: با توجه به مشکلاتی که وجود دارد اصلا طلای دست دوم بدون فاکتور خریداری نمی کنیم زیرا تبعات منفی دارد به همین دلیل نیز طلای دست دوم نیز نمی فروشیم.

وی توضیح می دهد: گاهی اوقات نیز طلای آبشده و شمش های ایرانی کیفیت لازم را ندارند و این مساله سبب شده تا ما به صورت مستقیم اقدام به واردات شمش و طلای خام از دبی کنیم.

دور زدن قانون، ممنوع!

رییس اتحادیه طلا و جواهر تهران درباره میزان تقاضا در این بازار به خبرآنلاین می گوید: نوسان و افزایش قیمت ها سبب شده تا میزان معاملات به کمترین حد خود در سال های اخیر برسد به طوری که به جرأت می توان مدعی شد میزان فروش همکاران ما نزدیک به صفر شده و واحدهای صنفی فقط باز هستند وگرنه خرید و فروشی صورت نمی گیرد.

آیت(ابراهیم) محمدولی بیان می کند:‌ با توجه به افزایش قیمت ها، بسیاری از کسانی که تا پیش از این به طلا به عنوان کالایی سرمایه ای نگاه می کردند اکنون این دیدگاه را از دست داده و اقدام به خرید نمی کنند.

وی درباره خرید و فروش طلا در کارگاه های ساخت طلا و بدون احتساب مالیات بر ارزش افزوده و … توضیح می دهد: در کشور قوانین صنفی و کلی وجود دارد که همه باید ملزم به رعایت آن باشند بنابراین در مورد پرداخت مالیات همه باید این قانون را رعایت کنند.

وی می افزاید:‌ هرگونه فعالیت که منجر به عدم رعایت قانون شود، تخلف است.

وی درباره تعداد کارگاه های ساخت طلا و جواهر تصریح می کند:‌ بر اساس تقاضا و پروانه های صادرشده از سوی اتحادیه هزار و ۹۰۰ واحد ساخت طلا داشتیم که اکنون فقط ۱۰درصد این واحدها فعال هستند و بقیه نیمه فعال و تعطیل شده اند.

محمدولی در مورد فعالیت و تبلیغات کارگاه های ساخت طلا و جواهر در دنیای مجازی می گوید: موضوع فعالیت واحدهای صنفی در دنیای مجازی همچنان چهره قانونی به خود نگرفته بنابراین از خریداران و مصرف کنندگان درخواست می کنم نسبت به خرید و فروش طلا در دنیای مجازی دقت کنند.

وی خاطر نشان می کند: بهتر آن چگونه به تجارت طلا است برای خرید طلا و جواهر به صورت فیزیکی و با حضور در واحدهای صنفی پروانه دار و رسمی اقدام کنند زیرا در این صورت ریسک معاملات کاهش می یابد.

واردات طلای خام آزاد است

رییس اتحادیه طلا و جواهر درباره تمایل برخی از کارگاه های ساخت طلا بر استفاده از طلای خام خارجی ( تولید شده در ترکیه و امارات) عنوان می‌کند:‌ بر اساس مواضع بانک مرکزی و … ورود مصنوعات طلا به کشور ممنوع بوده و در مقابل واردات هرمیزان طلای خام به کشور آزاد است.

محمدولی می گوید: ممنوعیت ورود مصنوعات طلا به دلیل حمایت از تولید داخل است زیرا در سال های گذشته هنرمندان و تولیدکنندگان کشورمان به درجه استادی رسیده و تولیداتشان از نظر کیفیت و مدل قابل رقابت با نمونه های خارجی است.

وی ادامه می دهد: بیش از ۸۵ درصد طلای مورد استفاده در کارگاه های ساخت طلا و جواهر در داخل کشور تولید و در مقابل ۱۰ تا ۱۵درصد طلای خام از سایر کشورها وارد می شود.

وی تاکید می کند: طلای خام ایران از نظر کیفیت قابل رقابت با طلای خام دبی و سوییس است بنابراین طلا و جواهرسازان با اطمینان می توانند از طلای خام تولید ایران استفاده کنند.

وی خطاب به خریداران طلا و جواهر اظهار می کند: برای خرید طلا و جواهر حتما به واحدهای صنفی که دارای پروانه کسب از اتحادیه ها طلا و جواهر در سراسر کشور هستند، مراجعه کنند زیرا در برخی موارد مشاهده شده که برخی واحدهای صنفی غیرمجاز و بدون پروانه کسب اقدام به تخلف در بازار طلا و جواهر می کنند بنابراین شهروندان توجه کنند اگر از واحدهای رسمی خرید خود را انجام دهند، به هیچ وجه ضرر نخواهند کرد.

سرمایه‌گذاری در طلا؛ کی بخریم، کی بفروشیم

طلا همواره یکی از اصلی‌ترین زمینه‌های سرمایه‌گذاری در سطوح خرد و کلان بوده است. به همین دلیل، تغییرات قیمتی آن در کنار تاثیرات غیرمستقیم، روی پس‌انداز افراد نیز تاثیر می‌گذارد.

در حال حاضر با توجه به نوسان‌های قیمت طلا در کوتاه‌مدت و کاهش قیمت آن به‌طورکلی، این سؤال در ذهن همگان وجود دارد: آیا سرمایه‌گذاری در بازار طلا منطقی است؟

البته که پاسخ این سوال برای هر فرد متفاوت است و یک نسخه ثابت برای همه وجود ندارد. در این مقاله، هدف مشخص کردن علل اصلی سرمایه‌گذاری در طلا و چرایی آن است. سپس، بهترین زمان‌ برای سرمایه‌گذاری در طلا را با توجه به بازه‌های زمانی ماهیانه، نشان خواهیم داد.

چرا باید در طلا سرمایه‌گذاری کرد؟

دلیل شما برای سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟ مسلما همه انسان‌ها برای اقدامات خود هدفی دارند و سرمایه‌گذاری نیز از قاعده مثتثنی نیست. اولین اصل سرمایه‌گذاری موفق، مشخص کردن هدف است و این‌که بدانید به دنبال چه نوع بازدهی در قبال آن هستید.

درنتیجه سه دلیل اصلی برای سرمایه‌گذاری در طلا را مرور می‌کنیم:

1– طلا برای پوشش ریسک (Gold as a Hedge)

این نوع سرمایه‌گذاری معمولا برای جبران ضرر درزمینهٔ دیگری (مانند ارز) انجام می‌شود. سرمایه‌گذاران بسیاری سعی می‌کنند تا ریسک خود را در برابر کاهش ارزش ارز‌هایی مانند دلار، توسط طلا پوشش دهند.

برای مثال وقتی ارزش دلار در برابر ریال در حال کاهش است، اکثریت سرمایه‌گذاران برای جبران ضرر خود به طلا روی می‌آورند.

2- طلا به‌عنوان سرمایه‌گذاری امن

هنگامی‌که احتمال وقوع یک فاجعه اقتصادی وجود دارد، دلیل اصلی سرمایه‌گذاری افراد در طلا حفاظت از سرمایه خود است. با توجه به تحقیقات انجام‌شده، خرید طلا بهترین را برای حفظ سرمایه در مقابل سقوط بازار بورسی محسوب می‌شود. به همین علت، اگر پیش‌بینی‌ها و نشانه‌ها به شرایط بد بورس در آینده اشاره دارد، می‌توان مطمئن بود که بهترین سرمایه‌گذاری طلا است.

یکی از مثال‌های معروف در این زمینه، دوران پس از بحران اقتصادی 2008 آمریکا بود. محققان عقیده دارند که رشد حداکثری قیمت طلا در سال 2011 (که همچنان رکورد آن شکسته نشده است، البته با در نظر گرفتن نرخ تورم در ریال) ناشی از رشد تقاضای بی‌سابقه برای آن در دوران ناامنی بوده است.

3- طلا به‌عنوان سرمایه‌گذاری مستقیم

معمول‌ترین حالت سرمایه‌گذاری در طلا، سرمایه‌گذاری مستقیم است. در این حال افراد با توجه به افزایش قیمت طلا، سعی در رشد سرمایه خوددارند. یکی دیگر از انگیزه‌های سرمایه‌گذاری مستقیم، این نکته است که به دلیل محدودیت‎های عرضه درنهایت قیمت طلا رشد شدیدی را تجربه خواهد کرد؛ بنابراین منبع خوبی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت محسوب می‌شود.

عوامل موثر بر نوسانات قیمت

هدف شما از سرمایه‌گذاری در طلا، هرکدام از موارد بالا که باشد، باعث می‌شود تا عوامل مختلفی روی سرمایه طلای شما اثر بگذارند.

در این بخش عوامل موثر بر نوسانات قیمت طلا را بررسی می‌کنیم. بدیهی است که قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، باید توانایی پیش‌بینی (هرچند ابتدایی) را در حوزه طلا داشته باشید.

1- ارزش دلار

ازآنجایی‌که قیمت‌گذاری طلا در بازار‌های جهانی بر مبنای ارز جهانی یعنی دلار انجام می‌شود، تغییرات ارزش دلار مهم‌ترین عامل تأثیرگذار بر قیمت طلا است. نحوه این تاثیر گذاری بدین گونه است که کاهش ارزش دلار آمریکا به‌منزله تضعیف اقتصاد جهانی تلقی می‌شود و درنتیجه ارزش طلا به‌عنوان وسیله حفظ ارزش برحسب تمام ارز‌ها افزایش می‌یابد. همچنین کاهش ارزش دلار باعث کاهش ارزش دارایی‌های دلاری شده و برای حفظ ارزش دارایی‌های خود، باید به دنبال جایگزین‌های مناسبی مانند طلا بود.

از طرف دیگر، کاهش ارزش دلار باعث کاهش ذخیره ارزی بانک مرکزی کشور‌های مختلف شده و آن‌ها برای جبران این مسئله، تصمیم به افزایش ذخیره طلای خود می‌گیرند. این اتفاق باعث رشد چرخش پول در بازار طلا و افزایش قیمت آن خواهد شد؛ بنابراین هم بانک مرکزی و هم سرمایه‌گذاران برای جلوگیری از کاهش دارایی خود طلا را بهترین گزینه برای جایگزینی دلار می‌دانند.

2- نرخ بهره بانکی

نرخ بهره بانکی، میزان سود بدون ریسک قابل پرداخت به سپرده‌های بانکی است. در کشور‌هایی مانند آمریکا، ژاپن و تعدادی از کشور‌های اروپایی نرخ‌های بهره بانکی نزدیک به صفر مشخص‌شده‌اند. علت این‌گونه سیاست‌گذاری کاهش تمایل افراد به سپرده‌گذاری و درنتیجه رشد تمایل به خرید طلا است.

به‌طورکلی از دید کارشناسان، در شرایط معمول، یک رابطه عکس میان نرخ بهره و ارزش طلا وجود دارد. رشد بازدهی بانکی نشانه رشد اقتصادی برای عموم تلقی می‌شود، اقتصاد قوی باعث رشد تورم شده و درنتیجه طلا به‌عنوان وسیله‌ای برای پوشش ریسک در برابر تورم استفاده خواهد شد. البته باید نکته شرایط معمول را حتما در کنار این نتایج در نظر بگیرید!

3- تورم

این موردنیاز به توضیح چندانی ندارد، خصوصا که در تمامی موارد قبلی نیز اثرات مکمل آن ذکر شد. مقایسه روند تاریخی میان قیمت طلا و تورم جهانی، نشان‌دهنده یک رابطه مستقیم میان این دو عامل است.

4- قیمت نفت

به خاطر ماهیت استراتژیکی نفت و طلا، ارتباط تنگاتنگی میان این دو وجود دارد که متاثر از تحولات اقتصادی است. یکی از منشا‌های اصلی این تغییرات از سمت آمریکا ایجاد می‌شود. زمانی که قیمت نفت افزایش یابد، برای گسترش گردش مالی نفت به نقدینگی (در اینجا دلار) بیشتری نیاز است و ایالات‌متحده، این افزایش قیمت را استفاده از چاپ دلار تامین مالی می‌کند. افزایش عرضه دلار در بازار جهانی باعث کاهش ارزش و قدرت خرید دلار خواهد شد. تمامی این عوامل دست‌به‌دست یکدیگر داده تا دولت‌ها به سمت دارایی‌هایی مانند طلا گرایش داشته باشند، که این تصمیم نیز به رشد قیمت آن منجر خواهد شد.

عرضه محدود طلا باعث می‌شود تا بازار آن در هنگام رشد تقاضا، نوسان‌های شدیدی داشته باشد؛ به‌عبارت‌دیگر تعداد معامله‌گران اصلی بازار کم بوده و درنتیجه توانایی کنترل قیمت‌های بازار در اختیار آن‌ها است.

شاید شما توانایی تاثیر گذاری در بازار طلا را نداشته باشید، اما با آگاهی از متغیر‌های این بازار، حتی ممکن است بتوانید سیاست‌های دولت‌ها در قبال طلا را پیش‌بینی کنید.

بهترین زمان برای خرید طلا

با تمام حرف‌هایی که گفته شد، باید مقداری دید خود را وسیع‌تر کرده و نگاهی آماری به تغییرات قیمت طلا بیندازیم. شاید برای عموم مردم این قسمت از مقاله بسیار کاربردی باشد.

بررسی آمار‌ها و داده‌های مربوط به قیمت طلا در طی 40 سال گذشته، نشان می‌دهد که قیمت طلا معمولا در بازه‌های زمانی مشخص رفتارهای ثابتی را از خود نشان می‌دهد. البته که توجیه این تغییرات ثابت به هزاران عامل بستگی دارد، اما صرفا برای پیدا کردن زمان مناسب سرمایه‌گذاری، می‌توان از این اطلاعات بهره زیادی کسب کرد.

با توجه به داده‌های فراهم‌شده از بوندس‌بانک (Bundesbank) و انجمن بازار شمش لندن، می‌توان تغییرات قیمت طلا در بازه‌های ماهانه در طی 40 سال گذشته را مقایسه کرد که نتایج جالبی را نشان می‌دهند. لازم به ذکر است که حتی با متفاوت بودن منابع داده و نوع تقسیم‌بندی آن‌ها نتایج همچنان ثابت است.

اولین نمودار بررسی میانگین قیمت طلای ماهانه در طول سال‌های 1975 تا 2018 است.

همان‌طور که می‌بینید، به‌طور میانگین، طلا در طول ماه‌های اول سال (میلادی؛ یعنی حدود اواخر آذر تا اواخر بهمن) رشد قیمت ناگهانی را تجربه کرده و پس‌ازآن در فصل‌های بهار و تابستان ثبات در قیمت‌های پایین را تجربه می‌کند.

همچنین نمودار نشان می‌دهد که قیمت طلا هیچ‌گاه به کمترین قیمت سال قبل خود نمی‌رسد. بدون شک پایین‌ترین قیمت سال در ژانویه (آذر-دی) است، ولی باید درنظر داشته باشید که آن رقم، پایین‌ترین قیمت سال جاری است نه سال قبلی. درنتیجه سرمایه‌گذاران بهترین قیمت‌ها را در ابتدای سال یا سال قبل میلادی تجربه می‌کنند.

حال اگر بخواهیم تغییرات و نوسانات قیمت طلا را در نظر بگیریم نتایج مشابه و حتی دقیق‌تری را مشاهده می‌کنیم. اگر فرصت خرید خود را در آخر پاییز ازدست‌داده‌اید، بهترین زمان خرید طلا چگونه به تجارت طلا در ماه مارس یا محدوده بهمن-اسفند است. خصوصا که در ایران با شلوغی‌های بازار مربوط به عید، فرصت مناسبی برای خرید طلا به‌وجود می‌آید.

داده‌های تاریخی نشان می‌دهند که قیمت طلا در مارس هرسال (بهمن-اسفند) به کمترین حد خود رسیده و تا پایان جولای(مرداد- شهریور) نیز حتی باوجود رشد، در قیمت‌های پایین تغییر می‌کند.

از آمار‌های به‌دست‌آمده دو نتیجه استخراج می‌شود:

• فصل زمستان تا ماه‌های اردیبهشت و همچنین پایان مرداد، زمانی است که قیمت‌ طلا نسبت به دیگر مواقع پایین‌تر بوده و درنتیجه زمان بهتری برای خرید است. همچنین ارقام و داده‌ها بر این موضوع تاکید دارند که به‌طور حتمی باید خرید‌های خود را تا قبل از پایان مرداد انجام دهید.
• این احتمال همواره وجود دارد که با خرید طلا در سال جاری، قیمت بهتری نسبت به سال آینده دریافت خواهید کرد. هر مقداری که قصد سرمایه‌گذاری در طلا را دارید، در سال جاری انجام دهید، نه سال آینده.

درنهایت، میزان عرضه طلا همواره ثابت بوده و همچنین طلا یک منبع تجدید ناپذیر است؛ درنتیجه اگر به سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت (10 سال به بالا) فکر می‌کنید، توجه اصلی شما باید به هدفتان ازاین‌گونه سرمایه‌گذاری باشد. واضح است که در چنین موقعیتی اطلاعاتی مانند تغییراتی قیمت روزانه طلا برای شما اهمیتی نخواهد داشت.

اما اگر قصد شما سرمایه‌گذاری مستقیم و کسب سود از دارایی‌های خود است، طلا همیشه بهترین گزینه نیست و بهتر است که پرتفوی از مجموعه دارایی‌ها مانند سهام، ارز و طلا در کنار هم تشکیل بدهید. در این حالت می‌توانید با بررسی روند تغییر قیمت طلا در طول زمان ، زمان بهینه را برای ورود به بازار شناسایی کرده و سود خود را حداکثر کنید.

چگونه از بورس طلا و سکه بخریم؟

خرید طلا را می‌توان یکی از مهم‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری دانست که در چندسال اخیر بسیار پرطرفدار شده است. البته خرید فیزیکی طلا و سکه نیز مشکلات خاص خود را دارد. افراد علاقمند به سرمایه‌گذاری در این بازار می‌توانند بدون خرید فیزیکی و نگهداری از آن، در صندوق یا گواهی طلا و سکه بورس سرمایه‌گذاری کنند.

به گزارش تجارت‌نیوز، برای خرید و فروش طلا و سکه در بورس کالا روش‌های متعددی وجود دارد و معامله آن نیز یک کار تخصصی است. یعنی اگر سهامداران اطلاعات کاملی در این حوزه نداشته باشند، احتمالا زیان کنند. دو نوع سرمایه گذاری در حوزه طلا و سکه وجود دارد؛ نخست گواهی سپرده و دوم صندوق با پشتوانه طلا.

گواهی سپرده چیست؟

گواهی سپرده، نوعی اوراق بهادار است که موید مالکیت فرد بر مقداری معین از کالایی مشخص است. پشتوانه آن نیز قبض انبار استاندارد است که توسط انبارهای ثبت شده در بورس صادر می‌شود. یعنی به وسیله این گواهی، سهامدار می‌تواند بعد از خرید سکه، آن‌ها را از خزانه بانک‌های مورد تایید، تحویل و در صورت نیاز یا افزایش قیمت، گواهی سپرده را بفروشد.

این نوع گواهی‌ها از روز شنبه تا چهارشنبه در بورس مورد معامله قرار می‌گیرند. حداقل میزان خرید در این روش یک سکه است. البته این خرید کم ریسک است و متقاضیان زیادی نیز دارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا و سکه

دومین نوع سرمایه‌گذاری نیز صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا و سکه هستند. در این روش مدیر صندوق، طلا و سکه‌های مورد نیاز را از بانک یا بازار خریداری و در بانک عامل سرمایه‌گذاری می‌کند.

به عبارت دیگر سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری سکه و طلا، نوعی سرمایه‌گذاری غیر مستقیم است که بر پایه نرخ طلا و ارز جهانی است.

درصد عمده‌ای از سرمایه‌گذاری‌ها در این بخش روی گواهی طلا و سکه است. البته قیمت طلا و سکه به دو عامل قیمت اونس جهانی و نرخ ارز بستگی دارد.

مزایای و معایب خرید سکه و طلا در بورس کالا

مزایا

۱.کاهش ریسک نرخ ارز در بازار جهانی و بهره بردن از تغییرات در قیمت اونس طلای جهانی

۲. کاهش ریسک نوسانات قیمت طلا

۳. کاهش ریسک تورم

۴. کاهش ریسک نگهداری فیزیکی طلا و سکه

۵. کاهش ریسک تعیین اصالت سکه و طلا در خرید فیزیکی

۶. میزان نقدشوندگی بالا

۷. امکان مقایسه قیمت طلا در بازار جهانی

۸. کاهش خطر سرقت

معایب

اما خرید سکه و طلا در بورس کالا سراسر مزیت نیست و گاها معایبی همچون؛ وجود دامنه معین ۵ تا ۱۰ درصدی برای صندوق سرمایه‌گذاری را دارد.

در واقع، اگر شما در بازار فیزیکی به خرید طلا و سکه بپردازید و قیمت طلا و سکه در ۳۰ روز افزایش یابد، شما در نهایت می‌توانید با فروش طلا و سکه خریداری شده، ۳۰ درصد سود داشته باشید. اما در خرید از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس، سود و ضرر شما در یک دوره مشخص تعیین می‌شود.

همچنین از دیگر معایب خرید و فروش طلا در بازار سرمایه، می‌توان به احتمال بسته شدن صندوق‌های سرمایه‌گذاری اشاره کرد. معاملات طلا و سکه در بورس چگونه به تجارت طلا فقط در ساعات مشخصی در روز انجام می شود و فقط در این بازه زمانی امکان خرید و فروش برای شما وجود دارد.

معاملات طلا و سکه در بازار بورس فقط با داشتن کد معاملاتی امکان‌پذیر است و این در حالی است که در خرید فیزیکی نیازی به وجود این کد نیست.

چگونه کد کالایی بگیریم؟

افراد حقیقی (افراد عادی) باید فرم درخواست کد مشتری نزد کارگزاری را تکمیل و تصویر شناسنامه و کارت ملی را که توسط کارگزار برابر با اصل شده باشد، تحویل دهند.

مشتریان حقوقی نیز باید بعد از تکمیل فرم درخواست کد مشتری نزد کارگزار، مدارک هویتی شرکت را شامل اساسنامه شرکت، روزنامه رسمی آخرین تغییرات شرکت، آخرین روزنامه رسمی در خصوص اعضای هیات‌مدیره و دارندگان امضای مجاز شرکت و همچنین شناسنامه و کارت ملی صاحبان امضای مجاز و کلیه اعضای هیات‌مدیره و مدیرعامل شرکت، ارائه کنند. در ادامه، همه این موارد باید توسط کارگزار برابر با اصل شود.

مشتریان حقوقی، همچنین باید مدارک مالی شرکت را ارائه کنند. این مدارک شامل اظهارنامه مالیاتی آخرین دوره مالی، کد اقتصادی و صورت‌های مالی آخرین دوره مالی شرکت می‌شود. ارائه گزارش حسابرس رسمی و بازرس قانونی و مجوزهای فعالیت شرکت از جمله پروانه بهره‌برداری نیز ضروری است.

افزایش تجارت طلا توسط جوانان چینی

بر اساس گزارش اقتصادنیوز، قیمت طلا در معاملات روز سه شنبه در آمریکا ملایم افزایش پیدا کرد. طلا و نقره امروز بدون تغییر در معاملات معامله شدند. هر دو فلز اخیراً وضعیت نمودارهای کوتاه مدت خود را بهبود بخشیده اند و این باعث می شود دلالان مبتنی بر تکنیک به سمت سرسیدهای با مدت طولانی تر بازارهای آتی دعوت شوند. در هفته آخر غیررسمی تابستان برای آمریکایی ها ، پیش از تعطیلات سه روزه تعطیلات روز کارگر ، هفته معاملاتی آرام تری در این هفته بوده و خواهد بود. معاملات آتی طلا در ماه اکتبر(مهر) آخرین بار با 2.20 دلار افزایش به 1812.00 دلار رسید. نقره سپتامبر (شهریور) آخرین بار با 0.12 دلار کاهش به 23.84 دلار در هر اونس رسید.

بروکر SP Angel امروز در یک ایمیل گزارش داد که تجارت طلا و جواهر طلا در چین طی سال گذشته در بین مصرف کنندگان جوان چینی به میزان قابل توجهی بهبود یافته است-تقاضا در نیمه اول سال 2021 دو برابر شد. بهبود کلی اقتصادی چین از همه گیری همراه با افزایش محبوبیت وب سایت های تجارت الکترونیک به رشد تقاضای طلا کمک کرده اند.

بیت کوین از ادامه روند صعودی فرار می کند

داده های کوین تلگراف مارکت پرو و تریدینگ ویو نشان داد که بیت کوین پس از کاهش 2،000 دلار، به سطح 46هزار و 700 دلار برگشت.

در ابتدا چگونه به تجارت طلا بازار به 48هزار دلار رسید ، تحلیل گران اعتقاد دارند جناح افزایشی بازار هنوز قادر به جمع آوری نیرو برای حمله به سطح 50هزار دلار نیست. برای معامله گران محبوب کریپتو ، قیمت 48هزار و 200 دلار برای ادامه روند صعودی بود اما به نظر می رسد همچنان این روند کاهشی ادامه داشته باشد.